펀디 Fundy
개요
펀디는 개인 및 기관 누구나 쉽고 편리하게 사용할 수 있는 개인 투자 플랫폼입니다. 펀디를 통해 투자자들은 기존에 접할 수 없었던 대체투자 상품 (사모펀드, 헤지펀드, 부동산 등)에 투자할 수 있으며, 투자금이 필요한 프로젝트측은 쉽게 투자금을 조달할 수 있습니다.
펀디는 힐스톤 파이낸스에서 개발한 투자 플랫폼입니다. 힐스톤 파이낸스는 개인 투자자들에게 다양한 투자기회를 제공하기위해 노력해왔으며, 펀디 플랫폼은 개인 투자자들이 대체 투자 시장에 쉽게 진입할 수 있도록 도와주는 플랫폼입니다.
대체투자 시장 현황 및 문제점
저금리 상황의 지속과 주식시장의 장기 침체 속에서 기관투자자들은 전통적인 투자수단의 수익성 악화에 대응하여 대체투자를 지속적으로 확대하고 있습니다.
대체투자는 펀드 신탁 직접투자 지분투자 대출 및 구조화 증권 등 다양한 구조를 활용하여 이루어집니다.
투자자들의 대체투자에 대한 관심이 증대하고 자본시장법 도입을 통해 펀드의 투자대상이 다양화되었으며, 대체투자에 전문성을 가진 전문 자산운용사가 등장함에 따라 대체투자펀드는 높은 성장세를 나타내고 있습니다.
그러나 대체투자에 대한 높은 관심에도 불구하고 대체투자펀드에 관한 다양한 정보가 제공되고 있지 않으며 일반투자자들의 대체투자펀드시장에 대한 접근도 제한되어 있습니다.
이는 대부분의 대체투자펀드가 기관투자자를 대상으로 한 사모펀드 방식으로 설정되고 있기 때문입니다. 또한 대체 투자는 대부분 장기의 투자가 이루어지고 투자대상에 따라 수익 인식 방식이 각기 다르기 때문에 투자수익에 대한 비교가 어렵고 펀드 해산 시 수익에 대한 정보가 시장에 제공되지 않아 대체투자성과에 대한 정확한 분석에 있어서도 제약이 존재합니다.
현 대체투자 시장의 문제점:
개인 투자자들의 대체투자 상품에대한 부족한 이해도
해외 상품에 대한 전문적 지식 결여
판매사의 마케팅 행위로 인한 정보 왜곡
이러한 문제들로인해 개인 투자자들은 대체투자 시장에서 막대한 피해를 입었습니다. 만약 이 문제들이 해결되지않고 지속된다면 더 많은 투자자들이 대체 투자 시장을 떠날것이고, 따라서 시장 생태계 전체에 악영향을 미치게 됩니다.
솔루션
힐스톤 파이낸스는 위 문제들을 펀디 플랫폼을 통해서 해결하려합니다. 펀디의 글로벌 상품 선정 위원회 (GPSC)는 전세계 최상위 금융기관에서 현직으로 일하고있는 상품 선정위원회들로 구성되어있습니다.
펀디에 등록되는 모든 상품은 GPSC로부터 아래 검증 및 소싱 과정을 거칩니다.
전세계 곳곳에 퍼져있는 지역별 상품 선정 위원의 로컬 네트워크를 활용한 상품 발굴
펀디 상품 선정 스탠다드에 따라 지역별 상품 선별 위원이 상품 평가 진행
평가를 거친 모든 상품은 GPSC의 최종 상품 검토를 거침
투자자들은 상품에 투자를 진행하기전 펀디의 상품 보고서를 사전 확인하여 투자에대한 리스크를 줄입니다. 또한 플랫폼내에서 펀드매니저가 제공하는 실시간 컨설팅을 통해 투자 정보를 더욱 정확하게 파악할 수 있습니다. 펀디 플랫폼의 강점:
투자 상품에 대한 전문성
투자 지역에 대한 전문적인 이해도
상품 심사에 대한 객관성
글로벌 금융 네트워크
특혜
전통 금융시장에서 투자자들은 금융상품에 투자 후 오랜 기간을 기다려야만 했습니다. 하지만 펀디에서 투자자들은 투자 후 담보로 지급받는 HSF를 도중에 환매하여 투자금을 현금화할 수 있습니다. 또한 이러한 환매기능은 투자에 대한 리스크를 줄입니다.
펀디에서 투자자들은 다양한 투자 상품에 현금으로 투자할 수 있습니다. 모금이 완료된 상품은 투자 진행 상태로 전환됩니다. 해당 단계에서 투자자들은 회원가입 시 입력한 본인의 지갑주소로 투자금과 동일한 가치를 가진 HSF를 담보물로 지급받습니다. 이 때 지급되는 HSF는 투자 모금 종료시간을 기준으로 투자금과 동일한 가치의 수량이 Pool Reserve 지갑을 통해 투자자들에게 나누어집니다.
투자 조기 종료 시 (투자 예상 마감일보다 투자가 일찍 종료될 경우) 투자자들은 담보물로 지급받은 HSF 수량과 동일한 수량의 HSF를 정해진 기간 내에 반납해야 수익금을 지급받을 수 있습니다. 투자자가 원금을 반납하지 못하거나 투자 기간이 예상보다 길어져 투자금을 환불할 경우 해당 투자자의 투자금과 수익금은 모두 펀디에서 HSF를 구매 하는데 사용됩니다.
GPSC 멤버
Boram Kim
투자 상품 심사 의장
• Pacific Gate Capital Management CEO
• Deutsche Bank, New York, Managing Director of Investment and Finance
• McKinsey & Company, Hong Kong, Consultant for Asian financial institutions
• London Business School MBA
• Seoul National University majoring in Economics
Robin J Walia
펀디 FUDNY 영국 및 유럽 지역 투자 상품 심사 위원
• JCRP Europe CIO
• Deutsche Bank, London Credit Derivatives Risk Management
• Credit Suisse, London Credit Derivatives Risk Management
• BNP Paribas Quant Trading Team
• University of London
• University of Warwick
Anirban Lahiri
펀디 FUDNY 동남아 및 싱가폴 지역 투자 상품 심사 위원
• Investment financing for Vietnam VNDIRECT Securities and Malaysia CIMB Securities
• Bank Invest Private Equity (Southern Asian Private Equity Investment)
• New York UBS Securities Investment Bank Part
• London Business School MBA
• Columbia University, New York
Christopher Shen
펀디 FUDNY 홍콩 / 중국 / 샌프란시스코 지역 투자 상품 심사 위원
• Tencent Holdings LQ Pacific Managing Director
• West 22nd Capital Founding Partner, Hong Kong
• Bridge Wood International
• Global Public Offering Fund Partner
• Baker McKinsey, Hong Kong
• University of Texas at Austin
Jose Miguel Prieto
펀디 FUDNY 남미 지역 투자 상품 심사 위원
• ASR GROUP Director & Head of Corporate Development and M&A
• Deutsche Bank New York
• Aureos Capital Private Equity, Mexico / Costa Rica
• Banco Popular Manager
• Wharton school MBA
• University of Pennsylvania
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